Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Bevor bei uns Geld fliesst, wissen wir, wer Sie sind. Diese Seite erklärt, welche Dokumente wir verlangen, wann die Verifizierung ansteht und welche Prüfungen Ihre Ein- und Auszahlungen durchlaufen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist kein abstraktes Risiko, sondern eine konkrete Bedrohung für jeden lizenzierten Glücksspielbetrieb. Unsere Lizenz der Curaçao Gaming Control Board verpflichtet uns zu einem wirksamen Programm gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diesem Programm folgen wir seit unserer Gründung 2022 ohne Ausnahme.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Je höher das Risiko eines Kontos, einer Zahlung oder eines Musters einzustufen ist, desto genauer prüfen wir. Dafür unterhalten wir ein internes Compliance-Team, das nach festgelegten Kriterien arbeitet, Verdachtsfälle dokumentiert und Meldungen an die zuständigen Behörden weiterleitet. Alle Mitarbeitenden mit Zugriff auf Kunden- und Zahlungsdaten werden regelmässig geschult.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und bestätigen Ihre E-Mail-Adresse sowie Ihr Alter. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei erhöhten kumulierten Einzahlungsbeträgen ab 2,000 CHF ebenfalls früher. Zusätzliche Nachweise können bei auffälligen Mustern jederzeit anfallen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig als Foto oder Scan
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit abgedeckter Kartenmitte oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet-Adresse

Dokumentanforderungen

Dokumente müssen vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Name und Geburtsdatum auf dem Ausweis müssen exakt den Angaben in Ihrem Profil entsprechen. Abgelaufene Dokumente, zugeschnittene Screenshots oder Nachweise auf Dritte akzeptieren wir nicht.

So läuft die Verifikation ab

Die Prüfung läuft in vier Schritten ab, jeweils vollständig in Ihrem Konto, ohne Postweg:

Nach dem Upload prüft zuerst eine automatische Vorprüfung Format, Lesbarkeit und Plausibilität. Danach prüft eine Person aus unserem Compliance-Team das Dokument manuell. Den Entscheid erhalten Sie per E-Mail und als Status im Profil.

• Profil aufrufen und den Bereich Verifizierung öffnen
• Dokumente je Kategorie hochladen oder direkt über die Kamera erfassen
• Automatische und manuelle Prüfung abwarten
• Ergebnis per E-Mail entgegennehmen und bei Rückfragen mit dem Support klären

Dauer und Datenschutz

Standarddokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von 72 Stunden. Die Auszahlung selbst dauert danach je nach Methode 1 bis 3 Werktage. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, der Zugriff ist ausschliesslich auf das Compliance-Team beschränkt, und wir geben Nothing an Dritte weiter. Bei Unklarheiten fordern wir gezielt nur die fehlende Information an, nie das gesamte Paket erneut.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei einzelnen Einzahlungen ab 10,000 CHF, bei deutlich vom bisherigen Muster abweichenden Beträgen oder bei Widersprüchen zu den Angaben in Ihrem Profil können wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Fall Lohnausweis oder Arbeitsvertrag, letzte Steuererklärung, Verkaufsdokument einer Immobilie oder eines Fahrzeugs, Erbnachweis, Dividenden- oder Verkaufserlöse aus Wertpapieren. Massgeblich ist, dass der Beleg den Betrag und den Zeitraum der betreffenden Einzahlung plausibel abdeckt. Ein einziger belastbarer Beleg genügt meist, Folgeprüfungen fallen nur bei neuen Auffälligkeiten an.

Empire Casino prüft jede Transaktion

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatische Prüfungen auf Betrag, Quelle, Ziel und Muster. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, soweit die Methode Auszahlungen unterstützt. Da TWINT und Paysafecard keine Auszahlungen ermöglichen, zahlen wir in diesen Fällen auf Ihr verifiziertes Bankkonto aus. Einzahlungen über eine Karte oder ein E-Wallet dürfen wir nur auf dasselbe Konto oder Wallet zurückzahlen, das auch die Einzahlung getätigt hat.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen und schränken Kontoaktionen ein, die Geld bewegen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie die Frist nicht unter Druck setzen müssen. Setzen Sie angeforderte Dokumente trotz zweimaliger Erinnerung nicht um, schliessen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch eine dritte Person sperren wir das Konto sofort, halten die betroffenen Gelder zurück und erstatten Bericht an die zuständigen Behörden. Konten aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Belgien, Russland und der Ukraine können wir wegen unserer Lizenzbedingungen gar nicht erst führen. Wer sich von uns abmelden möchte, erreichen wir über das schweizerische landesweite Sperrregister sowie über SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre

Verifikationsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebers vor, und sie deckt auch behördliche Nachfragen und Audits ab. Gespeichert wird verschlüsselt und Zugriffsbeschränkt, analog zum Ablauf während der Prüfung.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art besteht. Sie können jederzeit im Support anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto hinterlegt haben, und korrigieren lassen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Standarddokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens innerhalb von 72 Stunden. Danach dauert die Auszahlung je nach Methode 1 bis 3 Werktage.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung ist einmalig vor der ersten Auszahlung nötig. Neue Nachweise fordern wir nur bei abgelaufenen Dokumenten, geänderten Daten oder Auffälligkeiten an.

Warum geht meine Auszahlung nicht über TWINT?

TWINT unterstützt keine Auszahlungen. Wir überweisen in diesem Fall auf Ihr verifiziertes Bankkonto, nachdem wir die Einzahlungsmethode geprüft haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach automatisch, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht.